明年全球銀行業或迎金融危機後最難年份,這四大危險信號值得警惕

2020-11-20 01:48:20 724 views
摘要

諮詢公司麥肯錫公布報告稱,全球銀行業中超過一半的市場參與者沒有產生足夠的回報,應該迅速自我重塑,以便抵禦未來可能會有的任何經濟風暴。

文/匯通網編輯:沁夢

疫情下,全球各行各業遭遇寒冬,作為"百業之母"銀行業的日子也不好過了。

諮詢公司麥肯錫(McKinsey)公布報告稱,全球銀行業中超過一半的市場參與者沒有產生足夠的回報,應該迅速自我重塑,以便抵禦未來可能會有的任何經濟風暴。

歐洲央行發表了一份對歐元區86家銀行的評估報告。這份報告顯示,這些銀行有能力應對疫情蔓延帶來的挑戰。然而,如果經濟危機持續下去,銀行資本的消耗可能是「實質性的」。

明年全球銀行業或迎金融危機後最難年份,這四大危險信號值得警惕

這些銀行在兩種情況下接受了壓力測試:一種是基於央行對2020年GDP萎縮8.7%的基本預測;更嚴重的情況是,預計2020年GDP將大幅萎縮12.6%。在第一種情況下,銀行的一級普通股權益比率(衡量銀行償付能力的指標)下降1.9個百分點。然而,在第二種情況下,總資本(CET1)比率下降了5.7個百分點。

值得注意的是,為了對抗疫情,歐美國家不得不選擇經濟停擺,相當於整個社會沒有了產出,沒有了現金流,居民沒有現金流就沒法還銀行的債務,企業沒有現金流同樣也是如此。那麼到期的貸款都變成了違約貸款,銀行壞賬激增。

明年全球銀行業或迎金融危機後最難年份,這四大危險信號值得警惕

11月17日(周二),標普全球評級(S&P Global Ratings)警告稱,全球銀行業可能面臨全球金融危機餘波以來最艱難的一年,目前對全球約三分之一的銀行持「負面」展望。不過,該機構警告稱,全球銀行業未來將面臨四個主要風險:疫情對經濟的破壞程度比預想的還要嚴重、針對銀行和借款人的短期支持措施「長期羈留」、負債率和企業破產率大幅上升、以及房地產市場疲軟。

明年全球銀行業或迎金融危機後最難年份,這四大危險信號值得警惕

標普全球評級的經濟學家Gunning和Volland在報告中稱:「由於經濟大幅波動波及到銀行借款人,支持措施在很大程度上抵消了對銀行信貸的影響。」他們補充稱,當局在2021年採取概念明確、時機恰當的行動將是關鍵。如果貨幣和財政刺激措施過早消失,那麼很可能出現曠日持久的復甦。這可能對家庭和企業的資產負債表——進而對銀行造成更大損害。

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