和信貸涉嫌非吸被立案偵查,還有7萬多出借人,借貸餘額近60億

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和信貸涉嫌非吸被立案偵查,還有7萬多出借人,借貸餘額近60億

作者:楊譚

來源:獨角金融


近日,據《國際金融報》報道,和信電子商務有限公司(「和信貸」平台)、和信財富管理有限公司涉嫌非法吸收公眾存款,已被多地公安機關立案調查。

和信貸官網顯示,和信貸成立於2014年3月7日,註冊資本為10億元。目前累計註冊用戶已有360萬,累計成交金額達到320億。

和信貸(HX.US)於2017年11月3日在美國納斯達克上市。7月30日收盤,和信貸股價報收0.76美元,股價較當初IPO發行價下跌了90%。目前,公司總市值為3710.04萬美元。

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來源:東方財富網


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錯配投資人的錢,涉嫌非法吸存

一份蘇州市公安局工業園區分局出具的立案決定書顯示,「對和信財富管理有限公司蘇州分公司涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查」。

和信貸涉嫌非吸被立案偵查,還有7萬多出借人,借貸餘額近60億


報道還稱,「和信貸」平台存在把投資人的錢集中在一起進行錯配、再分配的行為,涉嫌非法吸收公眾存款。目前警方已對和信貸正式立案偵查,第三方正對和信貸的銀行流水進行穿透,接下來會進一步調查借款方和和信貸平台是否有關聯及私下協議。

有警員表示,現在處於立案調查階段,還沒有到公安機關追贓挽損的地步,也沒有對公司人員採取硬性的限制自由的措施,考慮的核心是把錢還給出借人。

同樣,也有信貸出借人介紹,此前北京市朝陽區公安分局經偵大隊於2019年12月6日以涉嫌「非法吸收公眾存款罪」對和信貸立案調查。據辦案警員透露,和信貸存在資金池,已涉嫌違法,所以予以立案調查。

此外,獨角金融(微信公號:Uni-fin)發現,黑貓投訴上與和信貸相關的投訴量達到1000多起,包括逾期兌付、高利貸、暴力催收等。另外,聚投訴上的用戶投訴量也有700多起。


2

股價連續多日低於1美元,曾收交易所警示


據公開資料顯示,和信貸2017年上市時的發行價為每股10美元,共計發售500萬股ADS(美國存托股票)。

然而,獨角金融(微信公號:Uni-fin)發現,據最近的27個交易日來看,和信貸股價處於1美元以上的次數不超過5次。數據顯示,和信貸7月30日收盤價較IPO發行價已下跌超過90%,總市值僅為3710.04萬美元。

和信貸涉嫌非吸被立案偵查,還有7萬多出借人,借貸餘額近60億

來源:wind


2019年12月,和信貸曾收到納斯達克股票市場的通知函,提到和信貸美國存托股(ADS)價格在過去連續30個交易日的收盤價低於1美元,未能符合納斯達克股票上市相關規則。


關於股價走勢,和信貸方面對外表示:2019年以來,受到市場環境波動及行業不確定性的影響,公司的股價發生了一定的波動,但是公司始終堅守合規底線。我們的政策是不對股價發表評論,但是公司會持續關注股價的變動,從長遠角度來看公司的股價將會向好。


根據和信貸披露的財務數據顯示,2020財年第二季度的營收為450萬美元,較2019財年同期的360萬美元增長25.5%。2020財年第二季度的凈虧損為1040萬美元,而2019財年第二季度的凈虧損為1740萬美元。


2020財年第二季度促成的總貸款額為1380萬美元,較2019財年減少58.0%。公司的借款人數量為12254,比2019財年第二季度增加461.3%。投資者數量為11283,較2019年財年第二季度減少70.9%。


3

還有7萬出借人,借貸餘額59.09億元


和信貸官網數據顯示,截止至2020年6月30日,平台累計撮合借款約26萬筆,合計金額約212億。借款人數有137181人,其中當前出借人數有72703人,借貸餘額59.09億元。


和信貸涉嫌非吸被立案偵查,還有7萬多出借人,借貸餘額近60億

來源:和信貸官網


此前由於第三方支付公司停止合作,還導致出現過回款延期的情況。據和信貸於2019年11月22日發布的《關於第三方暫停合作導致部分回款延期的通知》顯示,自2019年11月18日起,由於第三方支付公司原因,導致還款通道暫時被關閉,部分出借人回款延期。和信貸平台正在與第三方支付公司溝通,並通過多種方式實現正常還款。

和信貸出借人表示,自2019年11月不能正常兌付以來,和信貸目前僅對到期的項目本金進行按比例兌付,不支付利息,尚未到期的項目完全不兌付。目前每天兌付比例約為0.6%左右,據此估算每天的兌付金額僅有幾十萬元,不到借貸餘額的萬分之一。

對此,和信貸方面表示:由於借款人逾期情況加劇導致了逾期兌付的出現。目前待兌付的金額大概還有60億元左右,並一直在通過各種方法努力加快兌付進度。

那麼,關於和信貸涉嫌非吸被立案偵查一事,你怎麼看呢?請將你的想法在留言區討論。